Vanguard no para de pelear por los intereses de los pequeños y grandes inversores. Gracias a su preocupación por ofrecer productos baratos y de alta calidad nos presenta el nuevo Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Se trata de un fondo cotizado que sigue al índice MSCI All Country World ex USA, que comprende la totalidad de las acciones en circulación no americanas, tanto large, medium como small caps.
Con este nuevo ETF, los inversores que gustan de los índices y las carteras globales están de enhorabuena, ya que resulta el complemento perfecto para los geniales ETFs que Vanguard propone para replicar al mercado americano. Su precio es de risa, con una comisión de gestión de tan sólo el 0,20%, un 86% inferior a la media de los fondos de la misma categoría (1,39%). Es más barato que el VEU (0,25%) y más diversificado, ya que al incluir las acciones de mediana y pequeña capitalización, contiene más de 6400 acciones en su cartera
Una cartera para vagos muy sencilla, completa, barata y diversificada podría estar formada por:
30% Vanguard Total Stock ETF (VTI)
30% Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
40% Bonos gubernamentales zona euro de Ishares o DB X-Trackers
Fíjate que cartera tan fácil. Sencilla como pocas y a la vez con una rentabilidad esperada a largo plazo bastante mayor que cualquier gestión activa. Mr. Bogle no para de ponernos las cosas fáciles. ¿Para qué complicarte la vida?
Antonio, un par de apuntes:
– leyendo tu comentario sobre este ETF yo también he interpretado que tenía mucho medium y small caps. En concreto cuando dices que «Es más barato que el VEU (0,25%) y más diversificado, ya que al incluir las acciones de mediana y pequeña capitalización, contiene más de 6400 acciones en su cartera» A la vista de la información que expone Barbacoa parece que no es así ya que tiene los mismo «small», o sea, nada, y muy similares «medium»
– lo que evitas con la aportación mensual a R4 es la comisión de mantenimiento de la cuenta, pero no la comisión de custodia de los valores, salvo que en los ETFs sea diferente, que no lo creo.
Saludos.
PD: yo tampoco veo claro lo de los ETFs en ING.
@h3po4, tu aclaración sobre las comisiones de r4 son correctas. Tienes toda la razón.
En cuanto a la composición de los etfs lo aclaro de nuevo por si no me he explicado bien:
VEU: Más de 2000 acciones. No tiene small caps.
VXUS: Más de 6000 acciones. Si tiene small caps.
Es probable que hayas leído el comentario de Barbacoa y no hayas leído mi contestación. Lo que exponía Barbacoa NO es correcto.
@Barbacoa, @Antonio,
De hecho los datos de Barbacoa (y de Morningstar) son totalmente correctos, si miramos las páginas web de los que Barbacoa ha sacado los datos [1,2 a día 11/02/2011] podemos leer que están actualizados el 30 de setiembre del 2010 (09-30-10 fecha americana)
El anuncio que el VXUS cambiaría de índice se produjo en setiembre del 2010 [3], por lo tanto hasta que Morningstar no actualice los datos, en el caso del VXUS se refiere al antiguo índice que no incluya small-caps.
[1] http://bit.ly/eqVFdl
[2] http://bit.ly/f7lzBp
[3] http://bit.ly/dvNX2a
Por si ha pasado desapercibido, vuelvo a poner el enlace que parece indicar que mi afirmación de que el VXUS no tiene small caps es incorrecta.
http://www.msci.com/resources/factsheets/MSCI_ACWI_IMI_FactSheet.pdf
Se refiere al conjunto de los índices ACWI IMI (USA, World ex US y EM), sin especificar el porcentaje particular del Ex World US, pero sirve para hacerse una idea
Sabeis si este nuevo VXUS repartirá dividendos???
https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=3369&FundIntExt=INT#hist=tab%3A4
annually
Gracias Bob, 😉
Que indecision entrar o esperar, entrar o esperar, ….
Como diría Antonio, primero diseña un plan, después siguelo pase lo que pase, así se acaban las dudas.
@Crazy, tal y como dice Esponja, si has configurado tu cartera y vas a muy largo plazo, ¿qué más da entrar unos puntillos arriba o abajo?
Eso no quiere decir que te esté recomendando entrar ahora… 🙂
Gracias @Esponja y @Antonio.
Mi idea es tener 3 ETF´s que estén bastante descorrelacionados y rebalancearlos anualmente en la medida de lo posible, en principio, mi cartera de ETF estaría compuesta por VIG (40%), VXUS(40%) y el 20% restante estaba con la duda de VWO pero como VXUS lleva algo de emergentes había pensado en alguno de small caps, sabeis de alguno de small caps mundial?
MI cartera restante es básicamente compuesta por valores del IBEX a muy largo con dividendos y sin vender. Esta cartera IBEX la llevaría aparte de esta de ETF, es decir, no voy a rebalancearla.
Os lo pongo para que lo veais mas claro;
RF : 22% (Depósitos IPF)
RV : 78%
-ETF (30%)
-VIG (40%)
-VXUS (40%)
-VWO o algo de Small Caps (20%)
-IBEX(70%)
@Crazy, me parece muy buena elección. A muy largo plazo seguro que te funciona. Para el otro 20%, tomaría VWO o cualquier Small Cap de Vanguard. Un Global small cap que merezca la pena no conozco. Un saludo.
Gracias Antonio! A ver como sale la cosa!
Bueno pues mi primer ETF, 45 acciones del VXUS en ING y sin problemas. Probablemente les llame en breve para ver si pueden agregar el VIG.
@Crazy, enhorabuena por tu primera compra. Espero que las mantengas muuuuucho tiempo. Por cierto, que en el foro de rankia comentan que ya han desaparecido, igual después de tu primera compra… http://www.rankia.com/foros/bolsa/temas/685589-desaparecido-etfs-nasdaq-ing
Échale un ojo.