VT se Convierte en el ETF Más Completo del Mundo

| 26 diciembre, 2011

El Vanguard Total World Stock ETF ha añadido recientemente a su ya diversificada cartera, un cambio que hará las delicias de los pequeños inversores amantes de carteras muy simplificadas. Las acciones globales, americanas y ex-USA, de pequeña capitalización, pasan a completar este fenomenal producto de inversión.

El nuevo índice de referencia pasa a ser el FTSE® Global All Cap Index, sustituyendo al anterior, el FTSE® All-World Index. A pesar de pasar a tener unas 7400 acciones en su impresionante cartera, el ETF no varía su comisión de gestión, que recuerdo había sido rebajada este año a un pírrico 0,25%. Vamos, que quien quiera invertir barato y diversificado tiene pocas excusas para no hacerlo.

Si recordáis la entrada de 9 Carteras de ETFs para Españoles Vagos, la nº8 correspondía a la cartera para vagos “estilo Harry Markowitz“, que bien podría ser ahora:

50% Vanguard Total World Stock ETF

50% Ishares Eur Aggregate Bonds ETF

¡Menuda cartera!

Por cierto, que la noticia fue primicia del compañero @scoralstom en Rankia. Sco no las tenía todas consigo, pero tal y como le aconseja @Valentín en el mismo hilo, no tiene de qué preocuparse, o al menos, no más que antes… :)

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Categoría: ETFs

Comentarioss (24)

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  1. scoralstom dice:

    Sigo pensando que no hay derecho que nos toquen un producto en el cual hemos invertido, ¿ahora en que mas se puede invertir?, yo ya he estado vendiendo etfs que tenia por ahi de small y emerging ¿para que los quiero ahora?jeje.
    s2

  2. Esponja dice:

    De acuerdo con Sco, que no pueden cambiar así como así de estrategia. Aunque en este caso el resultado es genial VT es ” el ETF”.

    Que os parece 25% VT 25% BND 25% GLD 25% cash

    Saludos

    • @Esponja, siempre que el cash sean dólares, funcionará bien, pero te tendrás que fiar del cambio EUR/USD. Si el día que te jubiles comienza una tendencia bajista del dólar frente al euro, ¡la cagamos Luís!

  3. juanma dice:

    Pregunta de novato..
    Estaba a punto de comprar 4000$ en VIG, y ahora tengo duda entre
    el nuevo estilo “estilo Harry Markowitz:

    50% Vanguard Total World Stock ETF = 2000$

    50% Ishares Eur Aggregate Bonds ETF= 2000$

    ¿para largo plazo voy a por los VIG, o me quedo en 50%-50% ??
    gracias de antemano

  4. igor76 dice:

    @Antonio,
    El día que nos jubilemos no hay que preocuparse por el cambio euro-dólar. Que la cosa se pone cara por aquí… pues nos vamos a USA una temporada, o mejor aún, a Costa Rica o algún país similar, donde con unos pocos dólares eres el rey del mambo. Je, je, estas ideas me vienen a la cabeza cuando veo “Españoles en el mundo”.

    • @igor76, pues no creas que es ninguna tontería lo que dices…

      @juanma, si sueles leer el blog, sabrás que soy de la opinión de tener una parte en bonos que va creciendo conforme cumples años. Por lo tanto, una cartera que me parecería simplemente genial sería:

      (100 – tu edad) % Vanguard Total World Stock ETF
      (tu edad) % Ishares Eur Bonds

      Si prefieres complicar algo la cartera en diferentes zonas geográficas, podrías usar el VIG para USA, pero para un solo ETF preferiría VT.

      @Esponja, en vez del BND, deberías usar un ETF de bonos de Largo Plazo. Un aggregate no sirve porque no es lo suficientemente volátil.

  5. Doktor Mornau dice:

    Una duda: Y si yo quisiera combinar VIG con VT en R Variable más otro porcentaje de bonos, qué combinación sería adecuada??

    Un abrazo y Felices Fiestas!!

  6. Esponja dice:

    Gracias @Antonio! tomare nota de la sugerencia de @Igor76 me parece genial, je , je

    Saludos

  7. Albert dice:

    scoralstom y Esponja, el fondo NO ha cambiado su estilo ni su estrategia.

    En el prospecto del fondo dice claramente:

    Investment Objective
    Vanguard Total World Stock Index Fund seeks to track the performance of a benchmark index that measures the investment return of stocks of companies located in developed and emerging markets around the world.

    Nunca dijo que sólo quería invertir en capitalización grande y mediana. Y recuerdo perfectamente, aunque no encuentro la cita, que leí que el fondo cambiaría a un índice más completo.

    Yo no veo un cambio de estrategia en ningún momento.

  8. igor76 dice:

    @Esponja,

    La cartera que propones me parece buenísima. No es exactamente la cartera permanente, pero creo que está muy bien. En cuanto a las divisas, cuando seas un jubilado forrado de dólares no te importará tanto. En cualquier caso, para arreglar lo de la divisa puedes:

    Sustirtuir GLD por el que dijo Antonio: DB X-Trackers db physical gold euro hedged ETC, que tiene divisa cubierta.

    En Renta fija tienes el fondo de Amundi Fund Index Glbl Bd Eur Hdg, global, con divisa cubierta y muy barato (0,20%).

    El VT no lo cambiaba por nada.

    Un saludo

  9. Pistachu dice:

    No dudo que el VT se convierta con esto en uno de los mejores ETFs del mundo pero también estoy de acuerdo en que para los que ya lo tenían les puede alterar el asset allocation de su portfolio.

    Hace tiempo puse que una de las ventajas de los fondos indexados es que no se alejan de su estilo/clase original. Habrá que hacer un paréntesis para decir que el índice nunca se aleja pero parece que el fondo sí puede hacerlo.

    Cuando un fondo se aleja/sale del estilo que originalmente prometen/describen supone alterar su volatilidad y retornos esperados. Estos cambios afectan a las carteras que tienen la diversificación como prioridad más alta. Cuando un fondo se aleja o se mete dentro de otros estilos/clases esto puede reducir/alterar la diversificación por estilos dentro de nuestra cartera y consecuentemente aumentar el riesgo.

    Con un fondo índice esto no “debería” ser posible lo que nos permitiría tener una diversificación más precisa en nuestra cartera.

    Como dicen “VT” es “El ETF” pero no acaban de gustarme estos cambios ni como se justifican, simplemente no me los espero de Vanguard, de hecho actuó de manera distinta cuando salió VXUS pero VEU siguió existiendo.

  10. Pistachu dice:

    Saliendo del tema, comparto un artículo interesante que analiza las empresas que componen los índices de dividendos. En caso de tener SDY, DVY, VYM, VIG en partes iguales podemos ver que empresas tendríamos en mayor porcentaje….

    If you hold all four, you have positions in 486 unique underlying stocks. In an equal weighted holding of the four ETFS, the top 50 account for just over 57% of total assets. The top 30 stocks account for about 43.5% of total assets, and the top 10 account for just under 22% of total assets.

    http://seekingalpha.com/article/315848-50-top-holdings-of-4-equal-weighted-popular-dividend-etfs


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