Éstos son los activos que he comprado para cada una de las asset:

Para renta variable:

- USA: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

- USA SMALL CAP: Vanguard Small Cap Value ETF (VBR)

- EUROPA: Vanguard European ETF (VGK)

- PACÍFICO: Vanguard Pacific ETF (VPL)

- EMERGENTES: Vanguard Emerging Markets (VWO)

- EX-USA SMALL CAP: Vanguard FTSE ALL-WORLD EX-USA Small Cap ETF (VSS)

Para renta fija:

- ISHARES Eur Government Bonds 1-3 Years (IBGS)

Así está en este momento la cartera, con sus porcentajes actuales y sus porcentajes objetivo para balancear cuando llegue la siguiente tanda de compras:

Saludos.

¿Realmente tengo que diversificar en RV y RF?

¿También he de hacerlo en distintas monedas?

La respuesta a estas preguntas las podéis ver en esta gráfica donde comparo el track de mi cartera (azul) con el IBEX35 (naranja). El pánico no existe en mi mente, ni en mi gestión, y ni ganas que tengo de sentirlo. Sé que el IBEX anda de capa caida, pero con otros índices europeos la gráfica cambia más bien poco. No suelo ponerme medallitas, pero estoy orgulloso de mí mismo y de ser tan concienzudo. Un saludo y gracias a todos los que leen y participan en este modesto blog.

De la misma manera que debo alinear mis activos con sus porcentajes objetivos dentro de la cartera, también debo alinear sus riesgos de impago. Con tal fin, cuando la cartera esté madura, no deberé hacer una compra adicional de un producto si el porcentaje de sus dividendos anuales es superior al 5-6% de mis ingresos pasivos totales. Con una planificación cuidadosa y su metódica realización, cubrirá mis “pagas extras” dentro de cualquier ciclo económico.

Para que se entienda mejor os pego el gráfico del income allocation actual de mi cartera, que aun no está lo suficientemente diversificado, ya que lleva tiempo y dinero conseguir los objetivos de los que os hablo:

Fijaos que descompensado está en este momento, con el LYXOR ETF EMU VALUE ofreciéndome más del 40% del total de mis ingresos. Hay otros tres ETFs que me dan el 16% de mis pagos totales y el LYXOR ETF EMU SALL CAPS me da algo más del 6%.

Pero todo esto irá cambiando conforme vaya añadiendo productos a la cartera. Si seguís el blog en el futuro, comprobaréis como los porcentajes van bajando cuando se vayan incorporando otros ETFs, siempre que sean de distribución claro.

Espero que os haya parecido interesante. Un saludo.

Es importante entender muy bien tu estrategia a fin de asegurarte que se ajuste a tu perfil inversor. Mi perfil es el de un inversor buy & hold, que mezcla la selección value, la estrategia growth dividend y un asset allocation adaptado a mi edad.

Una cartera basada en el crecimiento del dividendo es una inversión muy lenta y, a veces, un proceso aparentemente aburrido. Se trata de realizar un trabajo que consiste en cazar buenas acciones a precios value, reequilibrar la cartera en sus porcentajes de RF y RV y reinvertir los dividendos de manera selectiva.

En los primeros años de inversión, esta estrategia no tiene mas emoción que lo descrito en el párrafo anterior. Sin embargo, unos años más tarde, como la corriente de ingresos por dividendos se hace más y más y más y más grande, y excede lo que podrías imaginar, el inversor en dividendos comienza a ver la chispa adecuada de su método.

Mientras dura el proceso, el aburrimiento puede jugar malas pasadas a los inversores de dividendos, que son constantemente bombardeados con noticias sobre el mercado de valores y la economía. A veces, el exceso de información puede generar un intenso impulso que lleve a una decisión de venta sin sentido, que sería desastroso para el rendimiento de la inversión en el tiempo.

Teniendo todo ésto claro y siempre en mente, trataré que este tipo de cosas no me pasen, intentaré mantenerme fuerte con mi estrategia y haré oidos sordos a los cantos de sirena propios de la especulación y de los vendedores de humo.

Muchas gracias a todos los que veo que me seguis a traves de los canales tradicionales rss y mail, que cada dia sois mas, y perdonad por las tildes pero este teclado nipon no hay quien lo domine.

Un saludo. Sayonara!!!

Son: La tasa de crecimiento anual del dividendo en los últimos años y el número de años repartiendo un dividendo mayor cada año.

Atendiendo a estos datos, hay dos empresas que están dando la oportunidad de adquirir potencial de ingreso pasivo para los próximos años:

AFLAC INC (AFL)
Aflac Incorporated, se dedica a la comercialización y venta de seguros de salud y planes de seguro de vida en los Estados Unidos y Japón.
- Tasa de crecimiento de dividendos: 16,7%
- Años de crecimiento anual del dividendo: 27

McDonald’s Corp. (MCD)
McDonald’s Corporation es el mayor restaurante de comida rápida en el mundo. Sus restaurantes sirven una variada, pero limitada, oferta de comida para toda la familia.
- Tasa de crecimiento de dividendos: 15,5%
- Años de crecimiento anual del dividendo. Crecimiento: 32

Si sus tasas de crecimiento siguen por encima del 15%, querrá decir que serán capaces de doblar el dividendo cada ¡5 años!